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投资者如何应对证券价格波动的风险
来源:中信建投 2018-12-13 10:06:41
  1)树立正确的投资观念

  自从证券市场存在的那一天起,风险就不可避免地存在着,就和每一个证券类媒体所反复强调的那样,“市场有风险,入市需谨慎!”而对于投资者来说,要充分地认识到这个市场的本质,从自身的理念上去回避助长风险积累的情况发生。

  新股民在进入证券市场之时,以下八个问题,可以测试一下你的风险承受能力水平,选择“是”、“否”还是“不确定”,分别可计2分,0分和1分:

  ①投资的本钱是否是一笔闲置的资金,它对你维持目前生活水平来说有多大影响?()

  ②你是否不依赖或很少依靠目前投资的收入,不把它作为日常开支的重要来源?()

  ③你是否有较为充足的其他收入来源,万一投资失败,完全可以弥补失败造成的损失?()

  ④你是否还年轻,距离退休的时间很长?()

  ⑤你是否有较强的投机愿望,认为值得为较高的收益去冒较大的风险?()

  ⑥你对坏消息、对不利情况是否不会过度紧张,心境比较坦然豁达?()

  ⑦你在投资方面是否具备相当的知识和操作的经验,并且能及时地掌握各种股市信息?()

  ⑧你对目前股票市场的发展是否比较乐观,认为股市行情预期将会上升?()

  得分在12-16分,显示你的风险承受能力很强,涉足股海对你也许只是轻松泛舟;当然,你也可能在不经意间遭遇风浪覆舟,你的投资品种可以偏重于收益风险相对较高的股票,可以参与一些短线题材个股的运作。

  得分在8-12分,显示你有一定风险承受能力,但在心态、投资知识方面还需要进步加强,如果许多不确定在你经历一些风浪之后得到明确的认识,重新再来做做题目,看你是不是适合在股海里冲浪。同时,你的投资对象可以偏重于相对稳健的中长线投资品种,多从基本面选股,中线持有少做短线投机差价也许比较适合你的性格。

  得分在0-8分,显示你不太适合高风险的投资,建议先从风险比较小投资品种做起,证券投资基金可能是你初涉股海的良师益友。如果直接涉足股海,投资品种选择上可以尽量找一些分红回报较好、股息率较高的长线股。

  2)学习一些必需的投资分析知识

  证券市场的本身是一门非常广泛而深奥的学问,当然一般普通投资人很难研究透彻,但是若想成为一个稳健而成功的投资人就必须花些心血和时间去研究些最基本的证券知识,包括对公司的财务分析、包括预测分析市场波动的技术理论等。

  3)认清投资环境,把握投资时机

  股市与经济环境、政治环境息息相关,经济衰退、股市萎缩、股价下跌;反之,经济复苏、股市繁荣、股价上涨,政治环境亦复如此。这也就是说在投资前应先认清投资的环境,避免逆势买卖。

  4)确定合适的投资方式

  股票投资采用何种方式,因投资人的性格与空闲时间而定,一般而言,不以赚取差价为主要目的,而是想获得公司红利或参加公司经营者多采用长期投资方式。本身有职业,没有太多时间关注股票市场,而又有相当积蓄及投资经验的,适合采用中期投资方式。时间较空闲,有丰富经验,市场感觉灵敏的投资者可采用短线交易的方式。

  5)制定周详的资金运作计划

  投资者可以根据自身的偏好选择合适的投资品种,股票、基金、债券具有不同的收益和对应不同的风险水平,以投资组合的方式参与证券市场,而不要将所有资金集中于单个股票,树立正确的投资收益预期和止损标准,选股贵在精而不在多。

  6)上市公司的基本面是股价的基础

  从本质上讲,股票仅仅是一种凭证,其作用是用来证明持有人的财产权利,当持有股票后,股东不但可参加股东大会,对股份公司的经营决策施加影响,且还能享受分红和派息的权利,获得相应的经济利益,上市公司的盈利能力,所对应的净资产大小,以及未来这种盈利能力和资产变化的趋势预期,反映了股票的内在价值。

  股价不可能长期脱离内在价值,价格过度的超越价值必不会长久,也是风险积聚之源,需要投资者提前做出预判,对于经验不是很足的新入市投资者,火中取栗的操作行为还是应该尽量避免。投资者要用动态的眼光看待指数的高低,但股价走势如果已经大幅透支了上市公司未来业绩的增长,此时的风险就要引起警惕。

  7)用技术分析来预判趋势

  系统性风险无法回避,如突发事件、政策、经济、军事变化带来投资者心理的波动无法提前预知,但有时证券市场过热后的系统性风险,可以通过确认一些重要信号提前有所警示。投资者对于技术指标的含义,有必要做一定了解和学习,指标分析并不是万能的,在一定阶段可能会失效,但技术分析可以帮投资者了解市场的买卖力量对比、风险收益的平衡,对于把握趋势有较强的帮助。技术分析三要素:历史会重演,但不会简单重复;走势反映了信息的变化;趋势是连续的。
  • 标签:
  • 投资者,证券价格,风险
责任编辑: 宋帅龙 IF228
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