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中信建投:险企中报超预期 基本面向好确定性极强
来源:中信建投 2017-08-23 10:12:38
  中国平安(601318,股吧)中报净利润,内含价值增长双超预期。投资收益得益于上半年股票市场回暖有显著提升,新业务价值维持高位,新单保费新业务价值率量价齐升,准备金补计提边际压力有所改善。预计新华保险,中国太保(601601,股吧),中国人寿(601628,股吧)中报业绩均超预期。

  消费升级推动保费规模增长和保险公司转型。新单保费增长受人身险新规影响有限,代理人团队规模增长推动保费规模,新业务价值增长,新业务价值增长为内含价值增长输入强劲增长动力。

  监管持续推进回归保障型产品,上市险企积极调整代理人团队主销产品类型,为10月人身险新政策实施做好准备。

  我国保险市场仍然渗透率很低,市场规模巨大。商业养老保险政策年底开始实施将大力推动年金产品占比,类比台湾保险市场,商业养老保险政策的落地将显著提升保险公司的估值水平。

  重点关注中国平安(601318,股吧),新华保险
  • 标签:
  • 险企
责任编辑: 安智慧 IF108
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