各地银监局密集开罚单票据业务遭重点关注

来源: 财界网整理2016-05-11 08:25:27
  5月9日,银监会公布了一批行政处罚案件,各地银监局近日对辖区内金融机构开出了不少罚单。从罚单中涉及到的问题不难看出,除了票据违规外,还包括消费贷违规、违规收费、信贷资金流入资本市场等。

  据统计,今年前4个月,各地银监局共开具罚单42张。其中,广东银监局开具了3张罚单,处罚案由主要集中在同业业务、授信业务严重违反审慎经营规则,或违反规定提高存款利率、违规收取财务顾问费,合计罚款95万元。

  2015年广东银监局开具了16张罚单,从罚单针对事项来看,同业业务违规、票据违规引发的罚单最多:有9宗案件涉及授信业务严重违反审慎经营规则,罚款金额共计190万元;5宗案件涉及银行承兑汇票业务严重违反审慎经营规则,罚款金额共计130万元。

  据中国银监会深圳监管局5月4日公布的两则行政处罚信息显示,广发银行深圳分行、广东华×银行深圳分行由于个人消费信用贷款业务违规被罚。开出罚单的时间是4月28日。其中,广发银行深圳分行的具体被罚案由是“循环额度个人消费信用贷款被挪用做个人住房按揭首付”,被罚款40万元。而广东华×银行深圳分行的被罚案由是“个人消费信用贷款业务违规”,被罚款30万元。

  从被罚机构类型来看,除了城商行和农商行,也包括国有大行和股份制商业银行的各地分支机构,罚款金额在20万元到50万元不等。

  今年年初,银监会副主席周慕冰曾公开表示,银监会将加大整治力度,督促银行建立价格与服务相称、成本合理补偿、标准科学透明的服务收费机制。对于不服务只收费的,要坚决取消并查处。

  票据业务遭重点关注

  实际上自年初某国有银行票据一案之后,票据风险一直都是各地监管部门关注的重点。在四川银监局罚单中,南充市商业银行因“票据业务操作不审慎、未按规定计量风险加权资产”,在2015年7月被罚款70万元。

  天津银监局公布4项2016年的行政处罚决定中三项与票据有关,分别为:齐鲁银行天津分行、天津滨海农村商业银行等皆因“票据业务违规”被罚款20万元。

  天津银行上海分行案发后,4月20日,上海银监局也曾下发《上海银监局办公室关于票据业务风险提示的通知》,对一些未明确的业务模式进行了明确,其中包括不得为他行充当“过桥行”,严格票据背书交付管理,禁止不见票交易,不得以票据清单代替票据实物交付,同时票据取得必须给付对价等内容,并要求重点关注交易前手中含有异地农合机构的票据业务。
责任编辑: 刘素曼 IF106
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